"재테크에 관리를 더하다" P&T

P&T의 금융체력측정 체험관은 서울 강남구 양재역에 위치하며 예약제로 운영합니다. 

체험관에 방문하여 고객님의 금융체력을 측정해보고 라이프스타일에 맞는 1:1상담 및 포트폴리오 구성도 가능합니다.

3회의 디테일한 금융체력측정 & 매월 꼼꼼한 포트폴리오 점검으로

미래를 든든하게 준비할 수 있는 현명한 투자습관 정착을 약속드립니다.

이번글은 포트폴리오 PT가 일반 재무설계 및 재무상담과 다른 4가지 이유를 알려드리겠습니다.

#첫째 : 빅데이터를 기반 금융정보 분석

P&T는 금융체력측정시 고객이 보유하고 있는 금융자산을 빅데이터를 이용하여 분석합니다. 

대부분의 재무설계 서비스는 사원이 팔고자하는 상품을 고객에게 권유하는 방식입니다.

따라서 고객이 보유한 금융자산에 대한 분석보다는 단순한 세일즈로 이루어질 가능성이 높습니다.

하지만 P&T는 빅데이터를 이용한 분석을 가장 먼저 실시하여 고객님께서 보유한 자산에대해 디테일한 평가를 진행하고 

이어지는 맞춤형 포트폴리오 구성에 반영합니다. P&T와 포트폴리오 PT를 하지 않아도 좋습니다.

적어도 이 글을 읽는 분들은 고객자산을 먼저 분석해주는 전문가와 상담하세요.

#둘째 : 라이프스타일을 고려한 포트폴리오 구성

데이터는 좋은 포트폴리오를 위한 선결조건입니다. 하지만 데이터만 가지고 개인에 딱 맞는 포트폴리오를 만들 수 없습니다.

따라서 P&T는 이런 문제점을 보완하기 위해 고객님의 라이프스타일과 삶의 가치에 대한 솔직담백한 이야기를 나눕니다.

최근 사회환경과 트랜드 변화로 비혼족과 맞벌이 가정이 증가하고 있습니다. 

아이를 갖지 않는 가정인 딩크족도 이미 널리 알려지고 사용하는 단어입니다.

P&T는 포트폴리오 구성에 있어서도 사회 트랜드를 반영하고 개인에 맞는 맞춤형 포트폴리오를 제공하는 것을 기본으로 합니다.

#셋째 : 전문가 3명이 참여하는 3:1 맞춤상담

기존의 금융상품 판매, 재무설계, 재무상담 등 자산관리 서비스는

고객과 상담원이 1:1로 만나 단시간에 상품에 대한 설명을 듣고 가입하는 일방향적인 형태가 주를 이루었습니다.

P&T는 이런 상품판매 위주의 영업의 문제점을 해결하기 위해 고민했습니다.

실제로 20000회 이상 상담과정을 통해 P&T의 금융체력측정은 1:1상담에서 3:1상담으로 변화하였습니다.

그이유는 1:1상담에서 생기는 정보누락을 막고, 개인이 포트폴리오를 구성하며 생기는 

고액 수수료 상품판매에 대한 유혹을 원천적으로 배제하기 위함입니다.

또한 각 상품별 전문가가 참여하므로 다양한 상품 중 고객에게 최적화된 포트폴리오 구성이 가능합니다.

#넷째 : 매월 전담 매니저의 포트폴리오 관리

전담 매니저의 포트폴리오 PT는 P&T가 자랑하는 포트폴리오 관리 시스템입니다.

현대인은 다양한 관리를 받습니다. 즐거운 휴가를 위해 헬스장에서 땀을 흘리며 몸매를 관리하고, 

보다 아름다운 외모를 유지하기 위해 피부샵에서 관리 및 마사지 등을 받습니다.

이렇게 외모에 대한 관리도 중요한데 짧게는 5년, 길게는 10-20년 영향을 미치는 자산관리는 정작 소홀한 것이 현실입니다.

또한 업계에서는 상품 판매에 집중하기에 판매후 사후관리 시스템이 없습니다. 

더불어 원금 손실 가능성이 있는 금융상품은 개인이 가진 '감정'으로 인해 합리적이고 객관적 판단이 어렵다는 문제가 있습니다.

P&T는 이런 업계의 관행과 개인의 문제점을 해결하고 각 개개인이 포트폴리오의 목표를 끝까지 달성하고 

원하는 미래를 그려가도록 포트폴리오 PT서비스를 제공합니다.

P&T와 함께라면 어려운 목표도 조금더 수월하게 도달할 수 있다고 약속합니다.