고객님께서는 당월 수입과 기타지출만 작성해주시면 초기 설정하였던 포트폴리오 목표 달성 여부를 매니저와 함께 기록하게 됩니다. 이 때, 금융상황이나 개인 이벤트가 발생하여 재무상태가 달라지면 매니저에게 알려주세요. 새롭게 변경된 인바디로 관리를 지속할 수 있습니다.

현직 업계 종사자 중 각 분야에서 검증된 전문가의 실무 과외 매칭서비스입니다. 개인들이 하기 어려운 각종 금융 지식들을 맨투맨으로 전수하고 법인차원에서 교육관리를 지원하고 있습니다.

결제 이후 포트폴리오가 완성되는 시점에서 서비스 기간이 차감되며 그전까지는 약관 내 서비스 제공의 범위에 명시된 기간까지 포트폴리오 제작 시점을 미룰 수 있습니다.

해당 기간이 지나고 나면 서비스를 시작하는것으로 간주합니다.

첫 배정은 법인에서 임의로 배정함을 원칙으로 하고 있습니다. 다만 사전 요청으로 인해 매니저를 지정하시는 경우에는 선매칭이 가능합니다.

배정된 후 함께 포트를 구성한 매니저는 고객님에게 가장 적절한 피드백을 줄 수 있는 매니저이지만

 관리 미흡 또는 제휴 사항 미준수 등의 사유 발생시에는 고객과 회사에서 각각 교체 요구 및 명령을 할 수 있습니다.

월 1회 원하는 주차와 요일을 매니저님과 함께 설정하시면 됩니다.

월급과 공과금 및 자동이체 결제 등이 모두 끝난 후 받으시는 것을 추천드립니다.

제  4  장 서비스의 중지 및 종료

제  12  조  (환불규정 )

①  금융인바디의 결제 이후 7일이내  환불을 요청할 수 있습니다. 

② 다만, 다음의 각호에 해당하는 경우에는 환불이 불가능하거나 결제금액 일부만 환불하게 됩니다. 

1. 정기결제 이후 단순변심, 개인사정으로 인한 정기결제 취소는 30% 위약금 발생됩니다. 

- 담당매니저가 정기결제 승인 이후 2차 미팅 및 포트폴리오 설명까지 진행 이후 고객님이 불응 시 100% 환불을 상호간의 약정했다면, 전액환불합니다.  

-예시) 상담진행한 매니저가 포트폴리오 제공까지 100% 환불을 동의한 경우
-해당 경우에 속하신 경우는 환불 처리 이후 회사 연락 혹은 해지신청 시 사유란에 기재부탁드립니다.

-서로 양측의 주장이 상이한 경우에는 결제대금의 70% 환불합니다. 

3. 금융인바디 홈페이지가 아닌 다른 개인 또는 회사로의 결제 이후 금융인바디로 환불을 요청하는 경우 

- 금융인바디 홈페이지 결제, 예금주: (주)금융인바디 계좌이체만 가능합니다.  

4. 매니저와 2차 만남이 예정되어, 개인 포트폴리오 제작완료된 시점에 정기결제를 환불 요청 시 결제금액의 50% 공제됩니다.

- 근거: 포트폴리오 제작에는 대면/비대면 1회 상담 이후 고객님이 제공한 정보 바탕과 목적에 따라 포트폴리오 제작기간 1~6시간 소요됩니다.

- 고객님 요청 시 작성된 포트폴리오는 제공해드립니다.

사전에 매니저와 스케쥴링만 되어있다면 언제든 가능합니다.

PT PLAN 과 포트폴리오 PT 모두 기본적으로 2~3회의 체력측정을 진행합니다.

1회 측정 : 최초 측정으로 숫자와 함께 여러가지 정보를 듣습니다.

2회 제안 : 측정된 금융체력을 바탕으로 최적의 포트폴리오를 제공합니다.

3회 실행 : 제시된 실행안에 따라 포트를 구성하며 월별 관리를 진행합니다.

기존의 포트폴리오를 유지하는것도 가능합니다.

이 때 담당매니저 및 임원진의 판단하에 기회비용이 발생되는 부분은 알려드리나 변경 or 유지의 판단권은 고객님에게 있습니다.