1. P&T는 고객과 고객의 자산을 관리해주는 회사입니다.
# 관리
지금 고객님은 자신을 위해 어떤 관리를 받고계시나요? 수많은 현대인들은 피부관리나 몸매관리에 열을 올립니다.
또한 직장에서는 연봉인상과 승진을 위해 커리어와 전문성을 관리하고 다양한 강의를 수강합니다.
이렇게 자신을 철저하게 관리하는 현대인이지만 정작 미래를 위한 자산관리는 소홀한 것이 현실입니다.
더불어 학교나 직장에서는 효과적인 자산관리 방법을 가르쳐주지 않기 때문에 대부분의 현대인은 금융 문맹인 상태로 살아갑니다.
P&T는 이러한 고객님들을 위하여 빅데이터와 고객님의 라이프스타일을 분석하여 최적의 포트폴리오를 구성해드립니다.
포트폴리오 구성 후에는 고객님과 함께 구성한 포트폴리오를 끝까지 유지하여 원하는 목표를 달성할 수 있도록 꾸준히 관리해드립니다.
2. P&T는 정직한 회사입니다.
#정직
P&T의 모든 임직원은 '정직'을 회사의 원칙으로 합의하였으며 고객님께 제공하는 서비스에서 정직함을 유지하기위해 노력합니다.
금융상품을 설게하고 판매하는 금융회사의 사원들은 다양한 유혹에 노출되어 있습니다.
특히 최근 특정 보험 상품에 대한 불완전판매는 사회적인 이슈거리가 되었으며 원금손실의 가능성이 있는 금융상품에 대한 이해 없이
증권사를 통해 파생상품을 가입한 고령 투자자들의 피해가 뉴스기사에 연일 보도되고 있습니다.
P&T는 이러한 업계의 관행에 물들지 않고 나의 부모님과 자식들의 자산을 관리한다는 심정으로 고객님의 포트폴리오를 구성합니다.
3. P&T는 고객과 소통하여 포트폴리오를 완성합니다.
#소통
인스타그램, 페이스북, 카카오톡 등과 같은 SNS를 통해 현대인은 타인과 소통합니다.
현대인은 소통을 통해 서로를 알아가고 공감하게 되는데요, P&T는 고객님과 진실한 소통으로 고객님의 라이프스타일을 이해하고
공감한 후 고객님께 맞는 포트폴리오를 제안합니다. 특히 셀링할 상품을 정해놓고 상담을 하는 일방향적인 상담은
P&T의 임직원이 가장 경계하는 행위이기에 P&T는 고객과 상담하는 전 과정을 영상으로 촬영한 후 상담 전 과정을 철저하게 관리합니다.
4. P&T는 빅데이터와 개인의 라이프스타일을 고려하여 포트폴리오를 완성합니다.
#빅데이터, #라이프스타일
'빅데이터'라는 단어. 한번쯤은 다들 들어보셨을 겁니다.
현재 다양한 금융어플이 빅데이터를 이용한 서비스를 제공합니다.
하지만 일반인들은 문명의 이기들을 어떻게 사용해야 효과적인지 모르고 있습니다.
P&T는 3년 이상의 상담경력을 가진 금융전문가와 검증된 매니저들이 빅데이터를 기반으로 고객님의 금융정보를 분석합니다.
또한 포트폴리오 구성에 있어 빅데이터 이상으로 중요한 라이프스타일을 꼼꼼히 챙깁니다.
현대인은 소확행 라이프스타일, 욜로족, 비혼라이프, 맞벌이 가정 등 다양한 양태로 삶을 살아갑니다.
P&T는 다양한 상담사례들을 데이터베이스화 & 재교육하고 있으며 고객님의 라이프스타일에 최적화된
포트폴리오를 구성 & 관리하는 서비스를 제공합니다.
5. P&T는 매월 금융인바디를 통하여 고객의 포트폴리오를 관리합니다.
#금융인바디
생소하시죠?
하지만 인바디라는 단어는 많이 들어보셨을 겁니다.
헬스장에서 개인의 체성분을 분석해주는 바로 그 프로그램이요.
P&T는 고객의 포트폴리오를 효과적으로 관리하기 위해 매월 금융인바디를 발행합니다.
매월 발간된 인바디는 고객님의 전담매니저와 소통을 통하여 고객님의 자산증식현황을 이해하기 쉽게
설명해드리고 포트폴리오의 목표달성을 위한 디딤돌 역할을 합니다.
6. P&T는 누구나 이해하기 쉬운 말을 사용하여 대화합니다.
#쉬운
P&T는 고등학생도 이해할 수 있는 말로 이야기합니다.
P&T의 임원중에는 '초등학교 교사출신' 이사님이 상담과 교육에 참여합니다.
따라서 상담은 재테크에 대한 지식이 없는 사회초년생 고객님이 오더라도 충분하게 이해할 수 있습니다.
P&T는 상담을 금융체력측정이라 부릅니다. 금융체력측정은 총 3회로 진행되며
3번의 체력측정을 통하여 최적화된 포트폴리오를 고객과 함께 완성하게 됩니다.
이제 P&T가 어떤 회사인지 조금 더 궁금하지 않으신가요?
